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디크립토

블록체인과 암호화폐 분석

다양화된 암호화폐 포트폴리오를 만드는 방법

2018년 7월 22일

이 포스트에서 여러분은 암호화폐 시장에서 어떻게 다양화된 포트폴리오를 만들 수 있는지 배울 수 있습니다. 우선, 이 포스트를 어떤 재정적 및 투자 조언으로 받아들이지는 않으시길 바랍니다. 이 포스트의 목적은 여러분들께 암호화폐 시장의 다양한 기회들에 대해 알려드리는 동시에 어떻게 여러분의 리스크 프로필을 바탕으로 안전한 투자를 할 수 있는지에 대해 말씀드리는 것입니다.

본인 스스로하는 리서치의 중요성

암호화폐 시장은 아직 초기단계이며 규제가 거의 없다고 할 수 있습니다. 이 때문에 수 많은 잘못된 지시와 방향, 숨은 의제들 그리고 사기들을 안고 있습니다. 중요한 것은, 이 중에서도 몇몇 정말 제대로된 프로젝트 들이 존재하는데 여러분 스스로 행하는 리서치를 통해 이를 알아내는 것이 매우 중요합니다. 만약 여러분이 마음에 드는 프로젝트를 발견하셨다면 다음의 팁을 이용해서 시작해 보시기 바랍니다.

  • 마음에 드는 프로젝트를 발견하셨다면, 그 프로젝트의 목적과 그것이 타탕해 보이는지 살펴보시기 바랍니다. 그들의 사업상 제안이 좀 이상하거나 못마땅하게 생각되시면 멀리 하시길 바랍니다.
  • 다음으로는 그 프로젝트의 웹사이트에 가셔서 그들의 화이트페이퍼를 읽어보는 것입니다. 단지 트위터 상 활동하는 속칭 전문가들의 의견을 무작정 받아들이지 않으시길 바랍니다. 다른 목적이 있을 수도 있으니까요.
  • 만약 웹사이트와 화이트페이퍼에서 어느정도 만족감을 얻으셨다면, 레딧, 텔레그램, 디스코드나 다른 소셜 플랫폼에 가셔서 이들의 온라인 커뮤니티를 살펴보시길 바랍니다. 블록체인은 최근에 생겨난 기술임에, 여러분이 화이트페이퍼를 읽어보신 후 궁금한 점이 없을 수가 없겠죠. 이에 프로젝트의 소셜 채널 등에서 질문을 해보실 수 있는데요. 이를 통해 커뮤니티의 정서, 유익성, 전문성 등을 파악할 수 있습니다. 만약 그룹의 관리자나 기여자 들이 특정 질문에 대한 답을 피하려고 한다면, 이 또한 멀리 하시길 바랍니다.
  • 마지막으로, 듣기에 너무 좋은 말이라면 의심 해 볼만 하겠죠. 우리 인간의 역사가 증명합니다.

비트코인 & 알트코인

오늘날 암호화폐 시장은 엄청난 다양성을 지니고 있습니다, 따라서 비트코인 이외에도 투자를 고려할 만한 다양한 프로젝트들이 있죠. 비트코인 이외에 수 많은 “알트코인(Altcoins)” 등이 있는데요 이는 비트코인을 대체할 만한 다른 코인들을 일컫는 말입니다. 코인마켓캡(CoinMarketCap)의 코인 리스팅을 살펴보시면, 수백개의 알트코인을 확인하실 수 있습니다. 사실 많은 코인들이 사기일 가능성이 있지만, 이 가운데에서도 여러분의 관심을 받아 마땅한 꽤나 뛰어난 프로젝트 들이 있습니다.

리스크 프로필 구성하기

암호화폐 포트폴리오를 만들 때는 여러분의 리스크 프로필에 집중하는 것이 좋습니다. 투자하기에 앞서 스스로에게 아래의 질문들을 해보시죠.

  • 잠을 편하게 자기 위해 얼마만큼까지 투자를 할 수 있는가?
  • 자산 다양화를 위해 주식이나 금속 등에도 투자를 해야 할까?
  • 시장 내부 리스크에 대해서 얼마만큼 편안함을 느낄 수 있는가? 더 높은 보상을 위해 좀 더 리스크가 큰 코인에 투자를 해야할까, 혹은 안전한 곳에 투자를 하는것이 맞을까?
  • 암호화폐 투자를 장기투자로 생각해야 하는가, 단기투자로 생각해야 하는가?

위의 질문에 대한 답변을 토대로 여러분의 리스크 프로필을 구성할 수 잇습니다. 아래에 몇 가지 예를 들어봤습니다.

아주 보수적인 장기 투자자

철수는 비지니스맨으로 은퇴를 눈 앞에 두고 있습니다. 그는 이미 주식, 금속, 부동산 등에 투자를 해왔죠. 철수는 전통적이고 열려 있는 편협하지 않은 투자자로 암호화폐와 같은 새로운 자산에 대해 알아보고 싶습니다. 그는 가족을 부양해야 할 의무가 있기 때문에 아주 엄격한 리스크 프로필에 집중하고자 합니다. 철수는 자신의 암호화폐 총 투자 비율을 5%로 정하고 탑 10에 올라있는 암호화폐들에 투자하고자 합니다.

위험부담을 감수하는 단기 투자자

동희는 대학생으로 용돈이라도 벌어보자 하는 마음에 암호화폐 투자에 대해 알아보기 시작했습니다. 동희는 수업 이외의 시간을 암호화폐 시장에 새롭게 뜨겁게 등장하는 코인들을 찾는데 사용합니다. 그는 아직 어리기 때문에 가장 쉽게 이익을 벌 수 있는 방법은 막 뜨겁게 등장하는 코인들에 투자해 가치가 떨어지기 전에 매각하는 것이라고 생각합니다. 그는 자신 투자액의 75%를 잘 알려지지 않거나 아주 들쑥날쑥한 암호화폐들에 투자합니다.

어느 정도의 위험부담을 감수하는 장기투자자

영희는 최근에 로스쿨을 졸업했고 암호화폐에 관심을 가지기 시작했습니다. 영희는 괜찮은 수입을 올릴 수 있는 로펌에 취직했고, 자신의 자유시간을 이용해 암호화폐에 대해 연구하고 있으며 미래에는 블록체인 관련 회사에서 법률 자문 및 상담 일을 하고 싶어합니다. 오늘날 젊은 층이 부동산에 투자하는데는 어려움이 있으므로, 영희는 주식과 함께 암호화폐에 투자하고자 합니다. 그녀는 같은 나이때 다른 사람들보다 많은 수입을 받기 때문에, 자신의 전체 투자액의 50%를 암호화폐 시장에 투자하는 것이 괜찮다고 생각합니다. 영희의 법과 관련된 백그라운드로 인한 분석력은 암호화폐 시장 상 많은 사기들을 걸러낼 수 있게 합니다. 어느정도 리서치 이후, 영희는 탑 10에 위치한 암호화폐 들과 확실한 비지니스 파트너쉽과 벤쳐를 지닌 몇몇 알트코인에 투자하기로 마음 먹습니다.

다양한 종류의 암호화폐

2008년, 세계 최초의 블록체인 기반 전자 화폐인 비트코인이 탄생했습니다. 10년 이후, 비트코인은 여전히 존재하며 다른 많은 프로젝트들이 같은 선상에서 경쟁을 펼치고 있습니다. 블록체인과 암호화폐는 더 이상 단지 전자화폐를 만들어 내는 것이 아닙니다. 오늘날, 블록체인 기술을 도입하는 프로젝트들은 컴퓨팅, 프라이버시, 공급 체인, 정보처리상호운용 등 많은 다양한 부분에서 이용됩니다. 암호화폐 시장은 투자자들이 점점 늘어나고 있죠, 따라서 아래의 다양한 프로젝트들에 대해서 안다면 다양한 포트폴리오를 만드는데 도움이 될 것입니다.

탑 10

시가총액에 따른 탑10 암호화폐들은 테스트 과정과 시간을 모두 패스한 암호화폐입니다. 다양성을 지닌 암호화폐 포트폴리오를 만들 때, 좀 더 안정성을 띄는 이러한 탑 10 암호화폐들에 대해 생각해 보는 것이 중요합니다. 현재 탑 10에 포함되어 있는 암호화폐들로는 비트코인, 이더리움, 리플, 비트코인 캐시, EOS, 스텔러, 라이트코인, 칼다노, 아이오타, 그리고 트론이 있습니다.

최근에 우리는 암호화폐 색인 펀드가 시장에 도입된 것을 확인했습니다. 이는 투자자들로 하여금 포트폴리오를 계속 관리하고 수정하는 것에 대한 걱정을 덜어주기 위해 디자인 되었다고 할 수 있는데요. 코인베이스 인덱스 펀드(Coinbase Index Fund)는 현재 미국내 승인받은 투자자들에 한해 사용이 가능한데요, 이는 시가총액에 따라 코인베이스에 리스팅된 모든 자산들을 확인할 수 있게 해줍니다. 싱가폴 기반의 후오비 프로(Huobi Pro)또한 후오비 10(Huobi 10)를 통해 비슷한 상품을 제공합니다. 이러한 색인 펀드의 도입은 좀 더 성숙해진 시장의 결과물이며, 포트폴리오 상 탑 10 코인에 대한 투자의 중요성을 말해준다고 할 수 있겠죠.

정보처리상호운용

블록체인 상 정보처리상호운용 능력은 다른 블록체인들을 서로 연결해 체인을 뛰어넘는 커뮤니케이션을 가능하게 합니다. 특정한 목적을 지닌 블록체인들을 서로 연결한다면 이는 이전에 가능하지 않았던 혁신적인 비지니스 기회를 만들어 낼 수도 있겠죠. 아이콘(ICON), 완체인(Wanchain), 아이온(AION), 코스모스(Cosmos) 그리고 폴카도트(PolkaDot)이 이러한 정보처리상호운용이 가능한 블록체인입니다.

프라이버시

프라이버시 코인들은 유저들에게 거래 내역을 추적이 불가능하도록 또한 본인의 신원과 직접적인 연결이 없도록 하는 기능을 제공합니다. 모네로, 제트캐시, 대시가 그 예라고 할 수 있습니다.

공급 체인

공급 체인과 비지니스 로지스틱스는 블록체인을 통한 혁신을 추구합니다. 이들은 비지니스 비용을 절감하는데 포커스를 맞추고 있으며, 블록체인에 의해 지원되는 추척, 인증 기능 등을 제공합니다. 베체인(Vechain) 그리고 월튼체인(Waltonchain)이 공급 체인 산업을 타겟으로 하는 블록체인 프로젝트의 예라고 할 수 있습니다.

토큰 거래소

블록체인 거래소는 세계에서 가장 이윤이 높은 산업 중 하나로 우뚝서고 있습니다. 2018년 1분기, 바이낸스(Binance)의 수익은 2억달러에 이르렀죠. 세계에서 가장 큰 은행인 도이체 뱅크(Deutsche Bank)의 수익은 14.6억 달러였습니다. 그 결과로, 많은 암호화폐 투자자들이 거래소 토큰을 구매하고 있는데요 이는 거래소의 성공이 토큰의 가치와 큰 연관성을 지니기 때문입니다. 거래소 토큰은 유저들에게 거래 비용의 감소 및 다른 특별한 프로모션을 제공합니다. 캐시(QASH), 바이낸스코인(Binance Coin), 후오비 코인(Houbi Token), 쿠코인 쉐어즈(Kucoin Shares) 등을 예로 들 수 있습니다.

컴퓨팅, 네트워킹, 그리고 저장용량

인센티브를 기반으로하는 컴퓨팅은 블록체인 기술을 사용하는 인기있는 방법입니다. 이와 관련된 많은 프로젝트들은 세계 곳곳에 있는 유저들의 컴퓨터 상 프로세싱 파워, 저장용량, 네트워크 컨넥션 등을 이용하고 토큰으로 보상하고는 하죠. 섭스트라텀(Substratum), 시아(SIA), 메이드세이프(Maidsafe), 골렘(Golem) 등을 예로 들 수 있습니다.

적은 시가총액

적은 시가총액(800만-1200만 달러)를 보이는 암호화폐들은 크게 성장할 가능성이 있지만 리스크가 높습니다. 가끔 이러한 프로젝트들이 아직 발굴되지 않은 다이아몬드인지 단지 사기인지 알아내기가 힘들죠. 게다가, 이러한 코인들은 가끔 규모가 작은 거래소에 리스팅 되어 있으며 거물급 플레이어들에게 쉽게 조정 당할 수 있습니다. 따라서 이는 장기 투자자들에게 마땅하지 않다고 할 수 있죠. 이러한 적은 시가총액을 지닌 코인들에 관심이 있으시다면, 엄격하게 리스크 프로필에 충실하고 적은 양만 투자하시길 권해드립니다.

결론

어느정도 충분한 리서치를 통해 리스크 프로필을 구성하신 뒤, 이제는 어떻게 투자를 하는지 알아볼 차례입니다. 어떻게 암호화폐를 구매하는지에 대해서는 다른 포스트에서 알아볼 예정인데요, 그 전에 여러분 스스로에게 다음의 질문을 던져보시죠.

  • 어디서 암호화폐를 구입할 수 있는가?
  • 피아트로 암호화폐 구입이 가능한가? 그렇지 않다면, 어디서 비트코인이나 이더리움을 구매할 수 있는가?
  • 암호화폐를 구매한 뒤, 어디에 저장을 해야 하는가? 하드웨어 지갑을 지원하는가? 그렇지 않다면, 안전한 데스크탑 지갑이 있는가?
  • 다가오는 메인넷 토큰 스왑이 있는가?

위의 질문에 답하기 힘드시다면, 투자하기에 앞서 좀 더 리서치를 해보시길 바랍니다. 다시금 말씀드리지만, 반드시 스스로 먼저 리서치를 하셔야만 합니다. 이 포스트가 다양한 포트폴리오를 구성하는데 조금이나마 도움이 되었으면 하는 바램입니다.

참고사항: 다음의 포스트는 QUOINE(트레이딩, 블록체인 기술을 통해 다음 세대의 재정 서비스를 제공하는 회사)에 의해 후원받았습니다. 여기를 클릭하셔서 QUOINE에 대해 좀 더 알아보시죠.

초보 투자자가 범할 수 있는 5가지 암호화폐 트레이딩 실수

2018년 7월 20일

현재, 규제가 되지 않은 암호화폐 시장은 그야말로 황야의 무법지라고 할 수 있습니다. 이 포스트에서는 초보 투자자가 범할 수 있는 5가지 트레이딩 실수에 대해서 알아보고 어떻게 이러한 것들을 피할 수 있는지에 대해 말해보겠습니다.

계속 읽기 →

ICX 토큰을 ICONex 지갑으로 스왑하는 방법

2018년 6월 26일

다음의 튜토리얼을 진행하기 이전에, 반드시 최신 버전의 ICONex 크롬 익스텐션 지갑을 사용하시기 바랍니다. – v.1.0.1.32가 토큰 스왑을 지원하는 첫번째 버전입니다. 이미 ICONex를 설치하였고 지갑상에 토큰을 보유하고 있으시다면, 반드시 키스토어(Keystore)나 지갑의 비밀번호 혹은 개인키를 백업해 두시기 바랍니다. ICONex 크롬 익스텐션을 업데이트 하기 위해서는 개발자 모드와 업데이트 기능을 사용 가능하도록 설정하시거나 현재 버전의 익스텐션을 삭제하시고 구글 플레이 스토어에서 다시 다운로드 하시면 됩니다. 명심하여야 될 것은, 익스텐션을 삭제할 시 지갑까지 같이 삭제되니 이후에 키스토어 파일이나 개인키를 이용해서 복구하셔야 된다는 점입니다. 다음의 튜토리얼을 진행하기에 앞서 반드시 지갑을 백업하시기 바랍니다.

ICX 토큰 스왑은 9월 25일까지 가능합니다. 따라서 지금 당장 서둘러서 하실 필요는 없습니다. 개인적으로는 토큰을 스왑하기에 앞서 향후 두 달 동안 레저(Ledger)를 지원하는지 살펴본 다음 진행하는게 낫지 않을까 생각되기도 합니다.

1. ICONex ETH 지갑 생성하기

만약 여러분이 ICX ERC-20토큰을 ICONex에 보관하고 있으시다면, 바로 2단계로 가시길 바랍니다. ICONex ETH 지갑이 없으시다면, 메인넷(mainnet) 토큰 스왑을 위해 ICX ERC-20토큰을 보관하기 위한 지갑을 먼저 만드셔야 합니다. ETH지갑을 만드시려면 지갑 만들기(Create Wallet)을 클릭하시기 바랍니다.

이더리움(Ethereum, ETH)을 선택하셔서 ETH 지갑을 만드실 수 있습니다.

지갑의 이름과 비밀번호를 만드시길 바랍니다. 혼란을 피하기 위해서 저는 제 지갑을 TokenSwapERC20라고 이름 지었습니다.

반드시 키스토어 파일을 안전한 곳에 저장하시기 바랍니다.

개인키를 받아 적으시고 안전한 곳에 보관하시기 바랍니다.

지갑을 만드시면, 이후에 아래와 같은 것을 보실 수 있습니다.

만약 ICX 토큰이 보이지 않으면, Wallet Dropdown(3개의 작은 원)을 클릭하시고, Add Token을 클릭하시기 바랍니다. 이후에 ICX 토큰을 추가하기 위해 다음의 정보를 이용하시기 바랍니다.

  • Address: 0xb5a5f22694352c15b00323844ad545abb2b11028
  • Token Name: ICON
  • Token Symbol: ICX
  • Number of Decimals: 18

2. ICX 토큰 스왑 신청

다음으로, Ethereum wallet을 클릭하셔서 디파짓을 위한 주소를 확인하시기 바랍니다. 토큰 스왑을 신청하기 위해서는 가스 요금(gas fees)을 위해 어느 정도의 ETH가 필요합니다. 따라서, 몇 달러 정도의 ETH를 디파짓 하시기 바랍니다. ETH를 지갑으로 디파짓 하신 이후에 ICX ERC-20 토큰을 같은 주소로 보내시면 됩니다.

ETH와 ICX 모두 여러분의 지갑에 있는 것이 확인되시면, ETH 지갑의 ICON과 같은 줄에 있는 스왑 버튼을 클릭하시길 바랍니다. 이후에 반드시 스크린상에 나타나는 ICX 메인넷 지갑생성과 토큰 스왑 신청에 대한 사항을 꼼꼼히 살펴보시기 바랍니다.

ICX 지갑의 이름과 비밀번호를 설정하시기 바랍니다.

ICX 키스토어 파일을 안전한 곳에 저장하시기 바랍니다.

ICX 개인키를 받아 적으시고 안전한 곳에 보관하시기 바랍니다.

마지막으로, 얼마만큼의 ICX를 스왑할지(MAX로 하시면 되겠죠?) 설정하신 후, Complete 버튼을 클릭하시기 바랍니다.

축하드립니다! 여러분은 공식적으로 ICX 토큰을 스왑하셨습니다. ICON은 토큰 스왑은 하루에 한 번 9시(UTC+9)에 진행되기 때문에, 여러분은 24시간 이내에 메인넷 토큰을 받으실 것입니다.

12시간 이후, 저는 제 메인넷 ICX를 받았습니다.

50,000달러가 보관되어 있는 제 바이낸스(Binance) 계정이 해킹당했습니다. 도와주세요.

2018년 6월 11일

오늘 제가 레딧(Reddit)에서 본 포스트의 제목입니다. 삭제될 것을 대비해서 여기 스크린샷을 올려드립니다.

안녕하세요, 최근에 저는 피싱 사기를 당했습니다. 그들(해커)이 제 이메일, 트위터, 페이스북, 거래소, 정말 바이낸스를 포함한 모든 사이트에 있는 제 계정을 해킹해서 제 소유의 2 BTC (일일 거래 제한)를 훔쳐갔으며, 내일까지 계정이 잠기지 않으면 더 훔쳐갈 것입니다. 이들은 제 구글 계정에 로그인 한 뒤 어떻게 제 인증기 (authenticator)를 해제해서 제가 로그인 할 수 없도록 했고, 마이크로소프트는 그들이 해킹한 제 바이낸스 정 보가 담긴 이메일을 회수하기 위해 노력중입니다만, 이는 3일 정도가 걸린다고 합니다. 3일이면 해커들이 제 계정에 있는 모든 것을 훔쳐갈 수 있어서, 이들이 훔쳐가기 전에 꼭 바이낸스 계정을 정지해야 하는 상황입니 다. 다행히 바이낸스를 제외한 다른 거래소의 계정들은 정지 시킬 수 있었습니다만, 제발 이 포스트에 투표를 해서 제 문제가 해결될 수 있도록 도와주십시오. 그리고 바이낸스에서 일하는 분이 보신다면, 제가 다른 이메일 로 연락 드렸으니 연락 주시길 바랍니다. 제 생각에 오늘 안에 답장이 올 것 같지는 않습니다만, 여러분 꼭 좀 도와주십시오.

  • 만약 여러분의 코인이 거래소에 보관되어 있다면 이는 여러분의 소유가 아닙니다. GDAX, 바이낸스, 심지어 크립토피아(Cryptopia), 다 상관없습니다. 여러분의 개인 키(key)에 보관하지 않으면 이는 단지 차용증서 (IOU)에 불과합니다.
  • 만약 어떠한 둔한 이유로 거래소에 보관을 해야만 한다면, 최소한 어느정도 인지도가 있는 거래소를 이용할 것을 권해드립니다. 현재 GDAX가 가장 신뢰도가 높게 평가되고 있습니다. 여러분이 알트 코인(Alt coin)을 거래하신다면 바이낸스가 가장 좋은 옵션입니다.
  • 여러분이 거래소에 보관하시는 코인들은 여러분이 순식간에, 갑자기 잃어버릴 수도 있는 것이라고 생각하시면 됩니다. 죄송한 말씀입니다만, 보완이나 규제가 더욱 강화되지 않는 이상 이것이 바로 현주소입니다. 여러분이 50,000달러를 거래소에 보관하기로 선택하셨다면, 어느날 아침 그 50,000달러가 사라진다고 해도 어쩔 수 없는 것이란 얘기죠.
  • “인출하는데 너무 비싸다”는 정말 최악의 변명입니다. 바이낸스는 인출에 0.0005 BTC의 수수료를 부과하죠. 0.0005 BTC를 수수료에 쓰는 것이 50,000달러를 한꺼번에 잃는 것 보다 훨씬 낫습니다. 만약 크립토를 인출하는게 여러분의 수익을 다 깎아먹는다면 지금 당장 9-5시 일자리를 알아보셔야 될 것 같습니다.
  • 문자 메시지 전송 서비스(SMS)를 기반으로 한 2단계 인증 서비스(2FA)는 사용하지 마시길 바랍니다. 통신 사들의 보완 프로토콜은 정말 최악이라고 할 수 있는데요. 누군가 조금만 노력한다면 여러분의 휴대폰 번호를 쉽게 알아낼 수 있습니다. 구글 인증 서비스(Google Authenticator)는 좀 더 나은 방안인데요. 이 또한 여러분이 안전한 곳에 키를 보관하고 휴대폰을 잃어버리지 않는다는 가정하에 안전하다는 말입니다.
  • 바이낸스는 꽤나 빠른 시간내에 이 계정을 정지시키면서 이 이슈에 대해 훌륭하게 대처했는데요. 이러한 이유 때문에 하루에 2 BTC 인출제한의 규제는 훌륭한 것 같습니다. 만약 이 유저가 좀 더 높은 신분증명의 단계를 거쳐서 100 BTC 인출이 가능했으면 문제는 훨씬 커졌겠죠.